[{"data":1,"prerenderedAt":42},["ShallowReactive",2],{"guide-pin-self-employed-tax-uk-data":3,"guide-qr-self-employed-tax-uk-data":41},{"title":4,"description":5,"directAnswer":6,"category":7,"keyFacts":8},"Self-Employed Tax UK: What You Actually Owe","Self-employed tax in the UK is more than 20%. See the 2026\u002F27 Income Tax and Class 4 NIC rates, the deadlines, and a worked example of a real bill.","A sole trader pays Income Tax and Class 4 National Insurance on profits. Your marginal rate in the basic-rate band is not 20% but 26%: 20% Income Tax plus 6% Class 4 NIC. The first GBP 12,570 of profit is tax-free under the Personal Allowance.","Self-Employed",{"title":9,"columns":10,"rows":13},"Self-employed tax on GBP 45,000 profit (2026\u002F27, England\u002FWales\u002FNI)",[11,12],"Line","Amount",[14,17,20,23,26,29,32,35,38],[15,16],"Profit for the year","GBP 45,000",[18,19],"Less Personal Allowance (tax-free)","- GBP 12,570",[21,22],"Income taxed at basic rate (20%)","GBP 32,430",[24,25],"Income Tax due","GBP 6,486.00",[27,28],"Class 4 NIC at 6% (profits GBP 12,570 to GBP 50,270)","GBP 1,945.80",[30,31],"Class 2 NIC (treated as paid above GBP 7,105)","GBP 0",[33,34],"Total Income Tax plus Class 4 NIC","GBP 8,431.80",[36,37],"Effective rate on GBP 45,000","18.7%",[39,40],"Marginal rate on the next pound","26%","\u003Csvg xmlns=\"http:\u002F\u002Fwww.w3.org\u002F2000\u002Fsvg\" width=\"96\" height=\"96\" viewBox=\"0 0 49 49\" shape-rendering=\"crispEdges\">\u003Cpath fill=\"#ffffff\" d=\"M0 0h49v49H0z\"\u002F>\u003Cpath stroke=\"#0f172a\" d=\"M0 0.5h7m1 0h1m2 0h1m1 0h3m1 0h4m2 0h2m5 0h2m1 0h1m1 0h3m2 0h1m1 0h7M0 1.5h1m5 0h1m1 0h1m1 0h1m2 0h1m1 0h2m3 0h1m1 0h1m2 0h2m5 0h2m1 0h1m2 0h3m1 0h1m5 0h1M0 2.5h1m1 0h3m1 0h1m7 0h1m1 0h1m5 0h2m5 0h1m1 0h2m2 0h3m1 0h2m1 0h1m1 0h3m1 0h1M0 3.5h1m1 0h3m1 0h1m1 0h3m2 0h2m1 0h1m2 0h1m1 0h1m2 0h2m3 0h3m3 0h3m1 0h1m2 0h1m1 0h3m1 0h1M0 4.5h1m1 0h3m1 0h1m3 0h1m2 0h2m2 0h1m2 0h1m1 0h6m3 0h1m1 0h1m3 0h1m4 0h1m1 0h3m1 0h1M0 5.5h1m5 0h1m3 0h2m2 0h3m4 0h2m3 0h1m3 0h1m1 0h2m3 0h2m3 0h1m5 0h1M0 6.5h7m1 0h1m1 0h1m1 0h1m1 0h1m1 0h1m1 0h1m1 0h1m1 0h1m1 0h1m1 0h1m1 0h1m1 0h1m1 0h1m1 0h1m1 0h1m1 0h1m1 0h1m1 0h7M8 7.5h1m6 0h1m4 0h3m3 0h3m2 0h1m2 0h1m1 0h1M0 8.5h1m1 0h2m1 0h3m1 0h1m1 0h1m3 0h4m1 0h1m1 0h7m5 0h2m3 0h1m2 0h1m2 0h1m1 0h2M0 9.5h2m5 0h1m1 0h2m8 0h1m3 0h3m3 0h3m1 0h1m1 0h3m3 0h3m1 0h1M1 10.5h1m2 0h3m1 0h1m1 0h1m3 0h2m1 0h5m1 0h1m3 0h1m1 0h4m1 0h2m3 0h1m2 0h2m1 0h2M0 11.5h3m1 0h2m2 0h1m1 0h1m4 0h1m2 0h1m1 0h3m1 0h2m1 0h1m3 0h2m1 0h1m1 0h1m2 0h1m2 0h6M4 12.5h3m2 0h1m1 0h1m2 0h3m1 0h1m2 0h4m1 0h1m2 0h1m1 0h1m1 0h4m2 0h2m2 0h1m2 0h3M0 13.5h3m4 0h1m1 0h1m3 0h1m1 0h2m2 0h1m1 0h2m1 0h3m1 0h1m8 0h3m1 0h1m2 0h3m1 0h1M4 14.5h4m1 0h2m1 0h3m2 0h1m1 0h2m4 0h3m2 0h2m3 0h6m1 0h1m2 0h1m1 0h1M0 15.5h1m3 0h2m3 0h2m1 0h1m3 0h2m1 0h2m1 0h2m1 0h1m1 0h1m1 0h1m4 0h1m1 0h2m3 0h1m2 0h1m3 0h1M0 16.5h1m2 0h1m2 0h1m1 0h2m2 0h5m8 0h1m1 0h5m2 0h1m1 0h5m2 0h6M1 17.5h1m1 0h2m2 0h1m2 0h1m1 0h2m9 0h1m5 0h5m2 0h1m2 0h3m3 0h2m1 0h1M0 18.5h1m1 0h1m2 0h2m2 0h1m2 0h1m1 0h2m1 0h3m3 0h1m2 0h1m1 0h1m1 0h4m1 0h1m2 0h1m1 0h2m1 0h1m1 0h1m1 0h2M0 19.5h1m1 0h2m1 0h1m2 0h2m4 0h1m2 0h5m2 0h2m2 0h1m2 0h2m3 0h5m1 0h2m1 0h1m1 0h1M2 20.5h2m2 0h1m1 0h1m3 0h3m1 0h3m1 0h1m2 0h1m1 0h5m3 0h1m1 0h1m3 0h1m1 0h1m1 0h1m1 0h1m1 0h2M0 21.5h1m1 0h2m1 0h1m2 0h1m2 0h2m6 0h1m1 0h3m1 0h2m3 0h2m3 0h3m3 0h4m1 0h2M0 22.5h1m1 0h1m1 0h5m1 0h3m1 0h3m1 0h3m1 0h5m2 0h3m2 0h1m1 0h1m3 0h5M1 23.5h1m2 0h1m3 0h5m1 0h1m3 0h1m2 0h2m3 0h2m1 0h2m1 0h2m2 0h1m2 0h2m3 0h4M1 24.5h4m1 0h1m1 0h1m3 0h1m1 0h3m3 0h3m1 0h1m1 0h1m2 0h3m3 0h3m2 0h1m1 0h1m1 0h5M0 25.5h5m3 0h1m1 0h1m6 0h1m2 0h3m3 0h3m2 0h1m1 0h1m1 0h1m1 0h2m1 0h1m3 0h2m1 0h2M0 26.5h1m2 0h6m1 0h1m2 0h2m1 0h1m1 0h1m1 0h8m1 0h1m2 0h2m1 0h1m1 0h2m1 0h5m1 0h2M1 27.5h4m2 0h1m1 0h1m2 0h1m1 0h1m1 0h1m1 0h1m4 0h2m2 0h2m1 0h3m5 0h1m2 0h2m2 0h1m1 0h1M1 28.5h2m3 0h1m1 0h1m3 0h1m2 0h3m1 0h2m1 0h2m7 0h2m1 0h1m2 0h2m7 0h2M1 29.5h1m3 0h1m2 0h1m1 0h1m2 0h1m1 0h1m1 0h1m1 0h1m2 0h3m1 0h2m1 0h1m1 0h6m3 0h1m2 0h1m4 0h1M1 30.5h1m2 0h1m1 0h5m1 0h1m2 0h1m3 0h1m2 0h1m5 0h1m2 0h1m2 0h2m1 0h2m2 0h2m4 0h2M0 31.5h1m1 0h1m1 0h2m6 0h6m2 0h1m3 0h1m2 0h1m1 0h1m1 0h2m6 0h7m1 0h2M0 32.5h1m1 0h1m3 0h1m1 0h1m1 0h1m1 0h2m3 0h4m1 0h4m2 0h2m1 0h1m1 0h2m3 0h1m2 0h2m1 0h1m2 0h2M1 33.5h2m2 0h1m2 0h3m2 0h2m4 0h1m1 0h6m3 0h2m1 0h1m1 0h2m2 0h3m1 0h1M0 34.5h1m2 0h1m2 0h4m2 0h1m1 0h2m2 0h3m4 0h2m5 0h2m1 0h1m2 0h2m1 0h1m1 0h2M1 35.5h3m3 0h2m1 0h3m2 0h1m2 0h1m1 0h1m2 0h4m2 0h5m1 0h2m2 0h1m2 0h1m2 0h2M2 36.5h2m2 0h1m1 0h2m1 0h3m3 0h1m2 0h4m1 0h2m4 0h1m1 0h2m1 0h2m1 0h1m2 0h1m1 0h1m1 0h1m1 0h1M0 37.5h1m1 0h1m7 0h3m1 0h1m4 0h2m2 0h1m8 0h2m3 0h2m1 0h2m1 0h3m1 0h2M1 38.5h1m3 0h4m2 0h1m1 0h1m1 0h1m3 0h1m1 0h1m1 0h1m1 0h1m2 0h1m1 0h1m2 0h1m1 0h7m5 0h1M1 39.5h3m6 0h1m2 0h1m1 0h3m1 0h1m3 0h7m1 0h2m2 0h1m1 0h1m2 0h1m2 0h3M0 40.5h3m3 0h2m5 0h1m1 0h1m3 0h1m1 0h7m2 0h1m1 0h2m4 0h1m1 0h5m1 0h2M8 41.5h2m1 0h1m1 0h1m3 0h2m2 0h2m3 0h2m1 0h1m2 0h4m1 0h1m1 0h2m3 0h5M0 42.5h7m1 0h1m4 0h2m1 0h4m1 0h2m1 0h1m1 0h2m1 0h1m2 0h4m2 0h1m1 0h1m1 0h1m1 0h5M0 43.5h1m5 0h1m1 0h1m4 0h1m1 0h1m1 0h1m1 0h2m1 0h1m3 0h1m1 0h1m1 0h1m2 0h1m1 0h6m3 0h2m2 0h1M0 44.5h1m1 0h3m1 0h1m3 0h1m1 0h3m2 0h3m1 0h9m3 0h3m3 0h7m1 0h2M0 45.5h1m1 0h3m1 0h1m1 0h2m1 0h1m2 0h1m2 0h4m1 0h1m5 0h3m5 0h2m2 0h2m1 0h2m2 0h1M0 46.5h1m1 0h3m1 0h1m1 0h1m3 0h1m3 0h1m4 0h1m3 0h2m3 0h5m4 0h1m2 0h4M0 47.5h1m5 0h1m6 0h1m1 0h4m1 0h1m2 0h3m2 0h4m1 0h1m4 0h4m1 0h1m1 0h2M0 48.5h7m1 0h1m1 0h2m1 0h4m1 0h1m1 0h2m1 0h1m1 0h1m2 0h1m2 0h5m2 0h2m5 0h4\"\u002F>\u003C\u002Fsvg>\n",1782417898425]